外管局新政1月1日开始实施!此后银行卡在澳洲不得提取大量现金

临近2018年的节点,外管局公布了最新的通知,再次规範了外汇政策。

外管局网站称,为维护市场秩序,保护社会公众利益,促进个人本外币兑换特许业务和外币代兑业务的正常开展。

外管局新政1月1日开始实施!此后银行卡在澳洲不得提取大量现金

日前,国家外汇管理局发布《国家外汇管理局关于规範银行卡境外大额提取现金交易的通知》(汇发〔2017〕29号,以下简称《通知》)。

通知内容如下:

一是个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币;

二是将人民币卡、外币卡境外提取现金每卡每日额度统一为等值1万元人民币;

三是个人持境内银行卡境外提取现金超过年度额度的,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金;

四是个人不得通过借用他人银行卡或出借本人银行卡等方式规避或协助规避境外提取现金管理。

外管局新政1月1日开始实施!此后银行卡在澳洲不得提取大量现金

实施时间

自起实施。

个人持境内银行卡在境外提取现金的规定

本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币。

超过年度额度的,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。

同时规定,个人不得通过借用他人银行卡或出借本人银行卡等方式规避或协助规避境外提取现金管理。

外管局新政1月1日开始实施!此后银行卡在澳洲不得提取大量现金

个人持境内银行卡在境外提取现金的额度改变

外币卡由每卡每日不得超过等值1000美元调整为等值1万元人民币。

由发卡金融机构在自身业务系统内实现;人民币卡管理维持每卡每日不得超过等值1万元人民币,由境内人民币卡清算组织统一在自身业务系统实现。

也就是说,将人民币卡、外币卡境外提取现金每卡每日额度统一为等值1万元人民币。

外管局新政1月1日开始实施!此后银行卡在澳洲不得提取大量现金

发送个人名单

一旦超过年度额,外汇局将每日通过银行卡境外交易外汇管理系统向发卡金融机构发送暂停持境内银行卡在境外提取现金个人名单!

外汇局也要求发卡金融机构当日不晚于北京时间当日17时起,暂停名单内所列个人使用本机构银行卡在境外提取现金。

被暂停提取现金业务怎幺办?

外汇局称,个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的,可凭本人有效身份证件向外汇局分支局查询境外提取现金明细;

委託他人进行查询的,应提供委託人和受託人的有效身份证件、委託人的授权书。

外汇局相关负责人表示,规範银行卡境外大额提取现金交易,是反洗钱、反恐怖融资、反逃税的必要举措。

可进一步防範银行卡提取现金领域的违法犯罪活动。

该通知遵循经常项目可兑换要求,不改变个人便利化年度5万美元购汇额度,不影响个人正常提取现金和消费,不影响个人用汇便利性。

外管局新政1月1日开始实施!此后银行卡在澳洲不得提取大量现金

个人出现超过年度额度提取现金会产生什幺影响?

超过年度额度的个人,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金,并将视情节严重程度,按《外汇管理条例》有关规定进行处罚。也就意味着2年内禁止海外提取现金!

管局和有关部门在整治资产流向问题实施了严格的政策,并取得了显着的成效,使用地下钱庄,蚂蚁搬家式的消费人群,海外投资人群都成了严打对象,外管局还利用海外银行卡消费网路的特殊演算法,筛选存在洗钱嫌疑的人群!

最后,小编也提醒各位海外华人、打算海外旅游生活的华人,紧跟最新政策,谨慎换汇遵纪守法,想了解更多金融信息,敬请及时关注《澳洲微报》,获得一手新鲜资讯。

来源:澳洲微报

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