复华南非币基金 11月19日开募

【联合晚报╱记者杨雅婷╱台北报导】

外币定存、保单热卖,以商品货币计价为诉求的保本基金也重出江湖,继国泰纽币保本基金之后,复华南非伞型基金旗下的南非币2017保本基金也将于19日展开募集,旗下共有3档子基金,主要布局标的为各天期之南非本地主权债券,3档募集上限总额为南非币120亿元。根据投信投顾公会资料显示,宏利投信也向主管机关递件申请募集一档澳币保本基金,预料将成为固定收益基金募集的新亮点。

全球低利率环境持续,市场资金寻求波动度较低又能兼顾收益率的投资机会,国内基金业者嗅到此市场趋势,近两年新募集基金明显「债优于股」,使高收益债、新兴市场债配息基金获市场青睐,由于国人持有不少外币存款,在利率相对较高的情况下,结合商品货币计价类别、高信评本地公债特色的保本基金,也顺势成为募集新要角,并提供投资人在澳、纽币定存与保单外,另一种保本的投资选择。

国泰投信上个月募集之保本基金为国内近6年来首档保本基金,以纽币计价,募集上限为纽币8.2亿元(约新台币200亿元);复华南非币2017保本基金则以南非币计价,募集上限60亿南非币(约新台币210亿元),投资信评A级之南非2017到期本地公债,同样是成立之后不再接受申购,并持有至到期日,提供到期100%保本机制,利息再投资于南非短期债券或定存,追求长期複利效果。

复华南非伞型基金暨南非币2017年保本基金经理人吴易欣表示,假设该基金于11月22日开始投资,基金终止日为2017年9月22日,成立时一次扣除4.83年的累积经理费共3.9%(每年0.8%)。2012年10月5日之2017年到期债券殖利率约6%,以此进行试算,期间债息收入再投资于短债或货币市场的收益率为4%,则可推估到期年化报酬率为4.89%,到期总报酬率则是126%,简单来说,再投资收益率愈高,到期的报酬率也会愈高。相较于市面上的6年期外币储蓄险,美元储蓄险平均年化收益率约2%、澳币储蓄险约4%来看,南非本地债券的高殖利率特性相对诱人、流动性也较佳。

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