美IRS反制诈欺 今年退税款恐延迟寄出

想快速取得退税款的美国纳税人,今年可能要比往年等待更长时间了,因为国税局(IRS)正试图阻止那些窃取别人身份并递交诈骗税收申报表的犯罪分子。

据《彭博新闻社》报导,国税局已修改其电脑系统,使其对有潜在欺诈行为的蛛丝马迹更加敏感,这意味着国税局将特别对一些申报表仔细审查。去年,国税局阻止了200亿美元的欺诈退税申报表,较2011年的140亿美元增加。国税局已于週三开始接受2012年税收申报表。

美国会计师协会的戈尔茨坦(Benson Goldstein)说,国税局一直努力完成多项紧凑的任务,它一直在努力加快退税,既为了鼓励纳税人使用电子版申报表,也为了减少纳税人对短期贷款的依赖。但是快速退税却替欺诈退税提供了机会。

戈尔茨坦说:「对国税局来说,这是一个困难的职责。他们一方面要迅速退款,但同时还要保护国家资金。」国税局女发言人埃尔德里奇(Michelle Eldridge)表示,国税局期望达到21天内交付90%退税的目标。但是,身份被盗的受害者得要等几个月才能收到退税。

自由税务服务(Liberty Tax Service)公司的首席执行长休伊特(John Hewitt)说,国税局很谨慎,并且「少许诺,多做事」。国税局一直以来都是延迟退款以防欺诈。这一年的努力,加上后来国会的推迟递交日期行动,会使退款放缓一周。

据报导,纳税人身份被盗变得越来越普遍。国税局旗下的一个独立组织「全国纳税人倡导者」(National Taxpayer Advocate)表示,国税局的身份盗窃部门在2012财政年共收到约45万例,较前一年暴增了78%。犯罪分子使用非法获得的社会安全号码、製造假工资报告和虚假的纳税申报表。在合法纳税人申报之前,犯罪分子在报税开跑时便立刻递交申报表,并把退款存入在一次性借记卡上,或将其转换成现金。

戈尔茨坦说:「这对罪犯来说,更容易更安全,因为罪犯不用拿枪到外面去抢银行了。使用一台电脑是很容易做到的事情。」那些身份被盗的纳税人有时要等上几个月才能获得他们的退款。

反退税诈欺倡导者、国会议员、国税局监察长以及监督团体已呼吁国税局要加强防止退款欺诈并协助受害者。去年,国税局谘询委员会(Advisory Council)说:「如果不迅速採取适当的措施,这将是纳税人和税务系统双方受损害。」所以,建议国税局扣留退款的四分之三,直到纳税人的身份被验证后才全部退还。然而。对于一些家庭来说,退税是一年的最大财政事件。2012年,74%以上的税收申报人收到退款,平均2,803美元。

今年,国税局正引进一种比过滤器更好的工具,裁决其计算机使用以确定税申报表是否值得更仔细的审查。国税局说,2012年年底,有3,000多名员工将专做鉴别身份盗窃工作,比去年多出一倍多。

(责任编辑:张东光)

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